Nos Activités

EPARGNE ET PLACEMENTS

L’assurance vie vecteur de dynamisation patrimoniale et de transmission

Savez-vous que l’assurance-vie est le placement préféré des francais avec plus de 2.000 milliards d’euros en 2025 ?

Son principe est simple. L’assureur gère les fonds investis par l’assuré et s’engage à lui verser, au moment voulu, un capital ou une rente. En cas de décès, les sommes accumulées sont automatiquement reversées aux bénéficiaires désignés. Du vivant du souscripteur, celui-ci peut récupérer ses fonds à tout moment.
Ces contrats permettent de disposer de son argent à tout moment (après le délai de renonciation de 30 jours)

Un contrat d’ assurance vie permet d’assurer une gestion sereine, sécurisée et rentable de son épargne.

💡Notre conseil: sur les meilleurs contrats du marché que nous proposons chez ElisaVie, il est possible de bénéficier des fonds structurés, à mi chemin entre le fonds en euro et les fonds structurés.

Les meilleurs fonds structurés sécurisés du marché

La souplesse

Elle s’adapte à tous les projets patrimoniaux

La flexibilité

Puisqu’elle vous permet d’épargner à votre rythme

Attractivité

Elle est également attractive, grâce au cadre fiscal avantageux dont elle bénéficie. Rappelons un principe essentiel de l’assurance-vie : le capital que vous y avez placé n’est pas imposé tant que vous n’y touchez pas, seuls les prélèvements sociaux sont prélevés tous les ans sur la partie fond en euros du contrat

Epargne Retraite

Qu'est-ce que l'épargne retraite ?

Le métier de l’épargne retraite englobe différentes missions liées telles que la planification, la gestion et le conseil en matière d’épargne en vue de la retraite.
Nos Experts en Épargne Retraite aident les individus à constituer un patrimoine financier solide afin de garantir une sécurité financière une fois qu’ils auront atteint l’âge du départ en retraite.
Nos conseillers prennent en compte l’épargne retraite comme l’un des éléments-clés de la planification financière globale de leurs clients. Ils permettent de diversifier les investissements, de minimiser les risques et de maximiser les rendements dans le but de préparer une retraite confortable.

Ces professionnels travaillent généralement en étroite collaboration avec leurs clients pour :

  • Evaluer leurs objectifs de retraite
  • Analyser leur situation financière actuelle,
  • Proposer des solutions adaptées à leurs besoins
  • Accompagner tout au long de leur parcours d’épargne retraite.
Travaillons sur vos projets

Les possibilités de modes de gestion de l'assurance vie

Découvrez comment sont gérées les assurances-vie et comment l’investissement est adapté à chaque profil.
En fonction de votre profil d’investisseur, nous adapterons la gestion de votre patrimoine, pour un investissement personnalisé, ciblé et qui vous correspond.

Architecture ouverte

Ici, la gestion de patrimoine prend une autre forme. Au lieu d’isoler les supports de placement, le gestionnaire optera plutôt pour une ouverture de ces derniers. Ainsi, il n’hésitera pas à faire appel à d’autres établissements financiers afin de faire fructifier vos actifs. Des sociétés de gestion comme une SICAV ou un FCP se prêtent parfaitement à ce genre de partenariat basé sur une offre de fonds. De surcroît, cette démarche donnera un accès à d’autres classes d’actifs.

Gestion déléguée du patrimoine

La gestion déléguée profite à tout type de personnes qui souhaite dynamiser son assurance vie ou son PER (Plan d’Epargne Retraite) sans avoir à y recourir constamment. En confiant cette mission à une société conseillère en gestion de patrimoine, vous verrez le taux de rendement de vos fonds investis s’accroître. Également appelée « gestion sous mandat » ou « gestion pilotée », la gestion déléguée accorde une grande liberté à votre agence dans le choix des supports d’investissement.